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麦肯锡发布“中国Top40银行价值创造排行”

发布时间:2019-07-23 20:04:07

全球管理咨询公司麦肯锡12日发布《中国Top40家银行价值创造排行榜》报告。该报告对占据中国银行业资产逾70%的40家银行进行了价值创造排名,并指出“4家并未创造股东价值”。

当前,中国银行业正处在市场化的轨道,越来越多的银行正排队等候上市,由此,银行为股东创造的价值也备受关注。该报告以2015年银行公开的财务年报为依据,对中国5大银行与邮储银行、12家全国性股份制银行、17家主要城商行,以及5家主要农商行等40家银行进行了银行价值创造分析。这40家银行代表了中国银行业71%的资产规模以及74%的银行业净利润,具有充分的代表性。

报告分析指出,银行经济利润与风险调整后资本回报率RAROC可被视为很好的股东价值指标。因此,该报告对40家银行的经济利润、RAROC进行了排名。

就经济利润来看,40家银行中有36家创造了经济利润,其中,中国工商银行经济利润排名第一,进入前10的还有建行、中行、农行、招行、浦发、交行、兴业、民生与光大银行,前10大银行贡献了40家经济利润的97%。另外,还有4家没有创造经济利润,包括渤海银行、杭州银行、广发银行,邮储银行居末。

就RAROC来看,资本收益率最好的是建行,其他排名靠前的有工商银行、郑州银行、招商银行、锦州银行、中国银行等,广发银行的RAROC居最末,其他排名靠后的还有渤海银行、杭州银行和邮储银行。

综上,报告指出,渤海、杭州、广发、邮储4家银行“未创造股东价值”。

麦肯锡全球资深董事合伙人曲向军表示,单年的经济利润并不能说明银行的经营是否创造股东价值,应该更关注银行长期持续的价值创造能力。另外,判断一家银行是否真正创造股东价值,应该关注持续的价值创造能力以及改善能力。

此外,针对中国银行业逐步恶化的资产质量问题,报告也进行了压力情景分析,显示在压力情境下,将会有11家银行经济利润为负,40家银行平均的净资产收益率将下降1.5%-2.5%,大幅影响银行价值创造能力。

报告建议,银行要避免流于形式的风险管理,要积极应对风险。

来源:中国新闻网

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